Page 22 - 財團法人金融消費評議中心-樂齡金融生活指引
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樂齡金融生活指引
聰明理財
適合度評估有哪些問項
「適合度評估」文件可能的問項包括:
● 職業、年齡、教育程度
● 年收入、不動產等財務狀況
● 投資目的、資金來源、收入中可用於投資的比例 ● 過去投資理財經驗及工具
● 預期投資的商品類型與金額、預計多久贖回 ● 可接受的投資波動範圍
適合度評估的重要性
從法規的角度，適合度評估雖是金融業者的義務，但作為理性 的消費者，您購買衣物時，是不是會評估自己的身形、衣物材 質?購買家具時，是不是會評估擺放空間大小、功用?那麼， 在接受金融業者提供商品或服務時，涉及金額可能更大，後續 服務可能更長，適合度評估自然更顯重要。「適合度評估」文 件中的填答內容，會影響消費者的風險屬性，風險屬性會決定 與您適配的商品風險等級，所以必須「親自」並且「依照真實 情況」填答，切勿不實填載，致衍生後續爭議。
訊息小幫手 1. 金融監督管理
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