Page 18 - 財團法人金融消費評議中心-樂齡金融生活指引

樂齡金融生活指引
聰明理財
多聽多問多瞭解 投資型保險是否適合自己
● 投資型保險是「保險」與「投資」結合的金融商品，保險費 一部分用來購買保險保障，一部分放在投資專設帳戶用來投 資，保戶要自負盈虧。
● 投資型保險本質為長期性保險契約，若以解舊買新方式投 保，可能無法獲得更好的保障或投資效益，且可能面臨更多 風險。
● 若想購買投資型保險，除了要瞭解商品內容及相關費用，也 要注意每年的壽險保障費用將隨年紀提高，而當投資虧損導 致保單帳戶價值不足以支應壽險部分的保障費用時，需補繳 保險費。
● 切忌僅因期待投資報酬率可能優於銀行存款利率就決定投 保。如果想要保本的投資，投資型保險不是合適的選擇。
訊息小幫手
1. 金融監督管理委員會 >
提醒消費者勿因業務員勸
誘而以借款或解約購買保
險致權益受損
2. 金融監督管理委員會 >
提醒消費者購買投資型保 險商品應依自身需求審慎 評估並注意風險
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