Page 14 - 財團法人金融消費評議中心-樂齡金融生活指引

樂齡金融生活指引
為什麼要整理 自己的「金融清單」?
風險管理
對於自己的財務、保單、銀行帳戶、投資理財等金融狀況，您 是否都能充分掌握?您的這些金融狀況，親近的家人也知道 嗎?這些重要金融文件，您是否有妥善保管?
人生充滿各種風險與意外，當有需要或急用時，您或家人是否 瞭解您的金融狀況，並即時運用來幫助家人的經濟和生活，是 十分重要的。如果您有上面提到的擔憂，那麼製作自己的「金 融清單」，將是個很好的解套方法。
「金融清單」整理魔法
就像清理家裡物品，先盤點及歸納自己的財務清單，如果清單 內容過於雜亂，例如銀行帳戶有好幾個，建議可整理掉不再使 用的帳戶，讓金融清單更為精實及有效。您可就清單內容做分 類，以下 5 項分類方式，試著製作自己的「金融清單」吧!
● 銀行帳戶清單 自己名義的銀行帳戶，列出那些銀行、帳戶資料及提款卡等 資訊，並妥善保管存摺、存單及印鑑等重要文件及物品。提 款卡密碼、存摺、提款卡和印鑑等最好分開存放。
● 保險清單 自己購買的保單和保險種類(例如壽險、健康險或意外險 等)，在整理保險清單時，可一併檢視自己的保險需求是否 足夠，例如未來有長照需求，但還沒規劃。
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